公司银行保函管理制度

第一章 总则

第一条 为规范公司银行保函业务管理，防范金融风险，维护公司和银行的合法权益，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《银行保函业务管理办法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条 本制度所称公司银行保函，是指公司向银行申请，由银行开立的以公司为担保人，保证公司或第三方（被保证人）履行义务或偿还债务的书面承诺，包括不可撤销信用证、备用信用证、保兑汇票、保兑仓单等。

第三条 公司银行保函业务应遵循合法、安全、高效、稳健的原则，严格遵守国家法律法规和监管要求，防范金融风险，维护公司和银行的合法权益。

第四条 公司银行保函业务的申请、审批、开立、变更、解除、归档等全流程管理应建立健全内控制度，明确职责分工，加强风险防控，确保保函业务稳健运行。

第二章 组织机构与职责

第五条 公司银行保函业务管理机构（以下简称“保函管理机构”）负责公司银行保函业务的日常管理和监督，其主要职责包括：

（一）制定和完善公司银行保函业务管理制度、操作流程和相关表格；

（二）受理公司银行保函业务申请，审核业务资料，提出审批意见；

（三）跟踪保函业务动态，监督业务开展情况，及时发现和处理业务风险；