近年来,随着国际贸易的不断发展,贸易方式也越来越多样化。其中,一种常见的贸易方式是开立银行保函。银行保函是银行应客户申请,根据客户的委托,以书面形式向客户的交易对手承诺,在客户未能履行合同义务时,银行将根据保函约定承担相应责任的一种信用支持工具。昆仑银行是国内一家主要服务于能源、科技、制造等实体经济,并重点支持战略性新兴产业和“走出去”企业的银行,其提供的履约保函业务受到了许多企业的青睐。那么,如何查看昆仑履约保函的记录呢?下面将详细介绍。
一、什么是昆仑履约保函
昆仑履约保函,是昆仑银行应客户申请,根据客户的委托,以书面形式向客户的交易对手开立的,保证在客户未能履行合同义务时,银行将承担相应责任的保函。它是一种独立于主合同之外的保证性契约,银行对受益人承担绝对、无条件的付款责任。通常情况下,开立保函时,申请人需要向银行提供一定的担保,以确保银行的利益。
二、昆仑履约保函的优势
1. 提高企业信用度:企业在国际贸易中使用履约保函,可以向交易对手证明自己的履约能力和诚信度,提升企业在国际市场上的信誉和竞争力。
2. 减少资金占用:与现金质押等担保方式相比,开立履约保函可以减少企业资金占用,提高资金使用效率。
3. 灵活便捷:企业可以通过昆仑银行网上银行、手机银行等多种渠道申请开立履约保函,操作便捷,还可以随时查询保函进度和状态,管理保函业务。
4. 费用低廉:开立履约保函的费用通常低于其他担保方式,对于企业来说更加经济划算。
三、昆仑履约保函的种类
1. 不可撤销信用证保函:该保函保证开证行按照信用证条款付款或议付后,在开证行无法从信用证开户人处获得偿还的情况下,银行将向开证行无条件偿还。
2. 备用信用证保函:该保函保证在开证行根据备用信用证条款向受益人付款后,银行将向开证行无条件偿还。
3. 投标保函:该保函保证投标人在中标后,能够与招标人签订合同并提供履约保证金,否则银行将向招标人支付一定数额的违约金。
4. 预付款保函:该保函保证在合同执行过程中,若申请人未按约定使用预付款或未能履行合同,银行将向受益人无条件偿还预付款。
5. 质量保证保函:该保函保证在合同履行过程中,若产品出现质量问题或不符合约定标准,银行将向受益人支付一定数额的赔偿金。
四、昆仑履约保函的申请流程
1. 提交申请:企业向昆仑银行提交开立履约保函的申请,并提供相关资料,包括企业营业执照、财务报表、合同协议等。
2. 审核:昆仑银行对企业的申请进行审核,包括对企业的资信状况、经营情况、财务状况等进行评估。
3. 签约:企业的申请获得批准后,与昆仑银行签订开立履约保函协议,约定保函金额、有效期、担保方式等。
4. 开立保函:企业向银行提供约定的担保后,昆仑银行开立履约保函并送达受益人。
五、如何查看昆仑履约保函记录
1. 登录昆仑银行网上银行:企业可以通过电脑或手机登录昆仑银行网上银行,进入“国际业务”栏目,选择“贸易融资”中的“保函业务”选项。
2. 选择“保函查询”:在保函业务页面,点击“保函查询”按钮,进入保函查询页面。
3. 输入查询条件:在保函查询页面,企业可以根据自己的需要输入查询条件,包括保函编号、申请人名称、受益人名称、保函状态等。
4. 查看保函记录:输入查询条件后,点击“查询”按钮,即可查看符合条件的保函记录,包括保函编号、开立日期、金额、状态等信息。
5. 导出保函记录:如果需要,企业还可以将保函记录导出为Excel表格,方便保存和管理。
此外,企业还可以通过手机银行APP、客服电话等方式查询履约保函记录。如果企业对保函记录有疑问或需要进一步核实,也可以到昆仑银行网点进行咨询和办理。
六、注意事项
1. 及时查询:企业应及时查询履约保函的状态和进度,以了解保函是否已送达受益人,是否被受益人接受等。
2. 谨慎选择担保方式:开立履约保函时,企业应谨慎选择担保方式,并充分评估自身能力,避免因无法履行担保义务而造成损失。
3. 遵守相关规定:企业在开立、使用和查询履约保函时,应遵守昆仑银行的相关规定和国际惯例,避免出现违规行为。
4. 妥善保管保函:企业应妥善保管纸质保函,避免遗失或损坏。如果发生遗失或损坏,应及时向银行报告,并申请补办。
七、常见问题解答
1. 如何知道保函是否已经送达受益人?
答:企业可以通过网上银行、手机银行等渠道查询保函状态。如果状态显示为“已送达”,则表示保函已经送达受益人。
2. 如何知道保函是否被受益人接受?
答:企业可以通过网上银行、手机银行等渠道查询保函状态。如果状态显示为“已接受”,则表示保函已经被受益人接受。
3. 如何修改保函信息?
答:一般情况下,保函开立后,信息是无法修改的。如果需要修改,企业需要与银行联系,并提供相关证明材料,由银行评估后决定是否可以修改。
4. 如何撤销保函?
答:如果企业与交易对手协商后,决定撤销保函,可以向银行提出申请。银行审核通过后,将撤销保函,并通知受益人。
5. 如何处理遗失的保函?
答:如果企业遗失了纸质保函,应及时向银行报告,并提供相关证明材料,申请补办。银行审核通过后,将为企业补办保函。
八、小结
昆仑履约保函是一种常见的银行担保工具,可以帮助企业提高信用度、减少资金占用,从而促进国际贸易的顺利进行。企业可以通过网上银行、手机银行等多种渠道申请开立履约保函,并随时查询保函进度和状态。此外,企业还可以通过多种方式查看履约保函记录,及时了解保函的送达情况、接受情况等。在使用履约保函时,企业应谨慎选择担保方式,遵守相关规定,并妥善保管保函。