在国际经济贸易活动中，保证金制度是一种常见的交易风险防范机制。保证金一般包括投标保证金、履约保证金和质量保证金等，其中履约保证金在国际贸易实践中应用最为广泛。保证金制度的实质是通过设定一定的财产担保，增强合同的履行能力，保障债权人的债权得以实现。保证金制度在国际经济贸易活动中的广泛应用，对促进国际货物、服务、技术的交流，维护交易安全发挥了重要作用。

随着国际经济贸易活动的不断发展，保证金制度也不断面临新的问题和挑战。其中，保证金能否被转让的问题在实践中时常出现，且存在较大争议。本文将重点探讨履约保证金能否被转让的问题，以期为解决相关纠纷提供参考。

一、保证金及保证金转让概述

（一）保证金的定义

保证金，是指合同当事人为了保障合同的履行，由一方或双方预先支付给对方或第三方的一定数额的货币或替代货币，以作为合同履行担保的财产担保方式。

保证金具有以下几个特点：

1.保证金是合同当事人约定的财产担保方式。保证金的设定需要合同双方当事人或多方当事人通过事先约定，并达成一致意见。保证金不同于法定财产担保方式，如留置权、抵押权等，其设立不以法律直接规定为前提，而以合同双方当事人的意思自治为基础。

2.保证金是预先支付的财产担保。保证金不同于其他财产担保方式，如保证、抵押等，其担保财产是预先支付给债权人或第三方保管的，而不是在债务人不履行义务时才由担保人承担责任或由债权人从担保物上优先受偿。

3.保证金担保的范围一般限于合同履行。保证金担保的范围通常仅限于合同的实际履行，而不涉及合同之外的其他债务。也就是说，保证金制度仅适用于合同履行过程中出现的风险，而不适用于合同之外的其他风险，如债务人的一般商业风险等。

（二）保证金转让的含义

保证金转让，是指保证金提供人将其对保证金的权利及义务转让给第三人的行为。保证金转让的实质是保证金提供人将其对保证金享有的支配、使用、处分的权利以及对保证金所担负的返还义务等一并转让给第三人，由第三人代替原保证金提供人承担保证金的相关权利义务。

二、履约保证金能否被转让

关于履约保证金能否被转让的问题，在理论和实践中一直存在争议。有观点认为，履约保证金可以转让，因为保证金本身是一种财产权利，而财产权利是可以转让的；也有观点认为，履约保证金不能被转让，因为保证金具有担保合同履行的功能，其转让可能会影响合同的履行，损害债权人的利益。

笔者认为，履约保证金能否被转让，应当根据不同情况分别论述。

（一）一般情况下，履约保证金不宜转让

1.保证金具有担保合同履行的功能。保证金制度设立的初衷是保障合同的实际履行，保证金本身具有担保合同履行的功能。如果允许保证金被随意转让，可能会影响保证金担保合同履行的功能，损害债权人的利益。例如，在工程建设领域，承包人向发包人提供履约保证金，是为了保证承包人能够按照合同约定完成工程建设。如果允许承包人将履约保证金转让给第三人，可能会导致第三人无法保证工程建设的顺利进行，从而损害发包人的利益。

2.保证金转让可能会影响交易安全。保证金制度是国际经济贸易活动中保障交易安全的重要机制。如果允许保证金被随意转让，可能会影响交易安全，增加交易风险。例如，在国际货物贸易中，买方向卖方提供履约保证金，是为了保证买方能够按照合同约定支付货款。如果允许买方将履约保证金转让给第三人，可能会导致第三人无法保证货款的及时支付，从而损害卖方的利益。

3.保证金转让可能会影响合同的稳定性。合同的稳定性是交易安全的重要保障。如果允许保证金被随意转让，可能会导致合同的稳定性受到影响，增加交易的不确定性。例如，在技术服务领域，服务提供方向服务接受方提供履约保证金，是为了保证服务提供方能够按照合同约定提供技术服务。如果允许服务提供方将履约保证金转让给第三人，可能会导致第三人无法保证技术服务的持续性，从而影响合同的稳定性。

（二）特殊情况下，履约保证金可以转让

1.保证金提供人发生合并、分立、改制等情况。在保证金提供人发生合并、分立、改制等情况时，保证金提供人的主体资格发生变化，其对保证金享有的权利义务也随之发生变化。在这种情况下，保证金提供人可以将履约保证金转让给合并、分立、改制后的承继人，以保证合同的持续履行。例如，在企业并购过程中，并购方将目标企业的履约保证金转让给并购后的存续企业，以保证并购后合同的持续履行。

2.保证金提供人发生破产、解散等情况。在保证金提供人发生破产、解散等情况时，保证金提供人可能无法继续履行合同，其对保证金享有的权利义务也将发生变化。在这种情况下，保证金提供人可以将履约保证金转让给债权人或第三人，以保证合同的实际履行。例如，在企业破产清算过程中，破产企业将履约保证金转让给债权人或第三人，以保证合同的实际履行，减少债权人的损失。

3.经债权人同意，保证金提供人可以转让履约保证金。在保证金提供人无法继续履行合同，且经债权人同意的情况下，保证金提供人可以将履约保证金转让给第三人，以保证合同的实际履行。例如，在国际工程承包中，承包人因客观原因无法继续履行合同，经发包人同意，承包人可以将履约保证金转让给第三人，以保证工程的持续进行。

三、保证金转让的条件与程序

（一）保证金转让的条件

保证金转让作为一种特殊情况，应当符合以下条件：

1.保证金提供人发生合并、分立、改制、破产、解散等情况。保证金转让的前提是保证金提供人主体资格发生变化，其对保证金享有的权利义务也随之发生变化。因此，保证金转让应当以保证金提供人发生合并、分立、改制、破产、解散等情况为前提。

2.保证金转让不损害债权人的利益。保证金转让不应影响保证金担保合同履行的功能，也不应损害债权人的利益。因此，保证金转让应当以不损害债权人的利益为前提，保证金提供人应当与债权人协商，取得债权人的同意。

3.保证金转让符合法律法规的规定。保证金转让应当符合相关法律法规的规定，不得违反法律法规的强制性规定，也不得损害社会公共利益。

（二）保证金转让的程序

保证金转让的程序一般包括以下几个步骤：

1.保证金提供人提出转让申请。保证金提供人应当向债权人提出转让申请，说明转让的原因、转让的对象以及转让对合同履行的影响等。

2.债权人审查转让申请。债权人收到转让申请后，应当对转让申请进行审查，包括对转让对象的资信情况、转让对合同履行的影响等进行评估。

3.债权人同意转让申请。债权人同意转让申请后，应当与保证金提供人签订转让协议，约定转让的具体事宜，包括转让的对象、转让的范围、转让的程序等。

4.办理相关手续。保证金提供人应当与转让对象办理相关手续，包括签订转让合同、办理财产