寿险契约保全年度总结

**引言**

寿险契约保全是寿险公司业务的核心环节，旨在维护被保险人的利益，保障保单的有效性。本文对过去一年的寿险契约保全工作进行总结，从保单管理、客户服务和风险控制等方面全面回顾保全工作的完成情况，分析存在的问题，并提出优化建议，为提升保全工作水平和客户满意度提供支撑。

**保单管理**

保单录入与核保把握：过去一年，公司录入新保单**[新保单数量]**份，核保通过率达到**[核保通过率]**%。保全人员严格按照核保流程进行审查，把控投保人的健康状况、职业风险等因素，确保被保险人的真实性。

保单变更管理：公司处理保单变更**[变更数量]**笔，其中保费变更**[保费变更数量]**笔，受益人变更**[受益人变更数量]**笔。保全人员认真核实变更申请资料，及时有效地更新保单信息，保障保单效力的连续性。

保单退保服务：公司受理保单退保**[退保数量]**笔，退保金额**[退保金额]**元。保全人员按照保单条款和相关规定进行审核处理，快速办理退保手续，保障客户权益。

保单失效管理：公司对失效保单进行及时清算和处理，妥善保管相关资料，确保保单失效后的合法合规。过去一年，公司失效保单**[失效保单数量]**份，失效金额**[失效金额]**元。

**客户服务**

保全咨询服务：公司设立专职保全咨询热线，提供**[咨询量]**次保全咨询服务。保全人员耐心解答客户疑问，帮助客户解决保单查询、变更等问题，提升客户服务满意度。

保单查询与自助服务：公司建立自助保单查询系统，客户可通过互联网或手机端查询保单信息，方便快捷。过去一年，客户通过自助查询系统查询保单**[查询次数]**次。

客户投诉处理：公司注重客户投诉处理，建立快速反应机制，对客户投诉进行及时有效调查和解决。过去一年，公司共受理保全相关投诉**[投诉数量]**件，已解决**[解决数量]**件。

**风险控制**

反欺诈调查：公司在保全工作中加强反欺诈调查，对投保、核保、理赔等环节进行重点监控。过去一年，公司查实保险欺诈案件**[欺诈案件数]**起，有力维护了公司和客户利益。

理赔对接：保全人员与理赔部门紧密配合，及时有效地核实保单信息，避免理赔纠纷。过去一年，保全部门协助理赔部门审核保单**[审核次数]**次。

内部控制与合规：公司建立健全保全内部控制制度和合规体系，明确保全人员的职责和权限，规范保全操作流程。过去一年，保全部门通过内部审计和自查，发现并纠正了**[问题数量]**个内部控制和合规问题。

**存在问题**

虽然保全工作取得一定成绩，但仍存在一些问题，如：

保单录入错误率较高 客户投诉处理效率有待提高 内部控制体系尚需完善

**优化建议**

针对存在的问题，提出以下优化建议：

加强保单录入人员培训，降低录入错误率 建立客户投诉快速处理机制，提升客户服务响应速度 完善内部控制体系，建立健全风险预警和防控机制

**结语**

保全工作是寿险公司的核心业务，直接影响客户满意度和公司声誉。通过总结过去一年的工作，分析存在的问题，提出优化建议，公司将持续提升保全工作水平，为客户提供优质高效的保全服务，保障保单的有效性，维护被保险人的利益。