保险契约保全岗位职责

保险契约保全是保险公司运营中的重要环节，直接关系到客户权益和公司利益。保全岗位人员负责处理保险合同生效后直至终止期间内，除理赔外的所有服务项目，工作内容繁杂且责任重大。本文将详细阐述保险契约保全岗位职责，旨在为从业人员提供参考。

一、信息咨询与受理

1. 解答客户咨询： 保全人员需熟悉公司各类保险产品和服务，耐心解答客户关于保单信息查询、条款解释、保单变更等方面的咨询，提供准确、专业的服务。

2. 受理保全申请： 接收客户提交的各类保全申请材料，包括但不限于地址变更、受益人变更、缴费方式变更、保单复效、保单贷款等，并进行初步审核。

3. 信息录入与更新： 将客户信息、保单信息、保全申请信息等准确录入公司系统，并及时更新相关数据，确保信息准确完整。

二、保全业务办理

1. 保单变更： 根据客户需求及公司规定，办理保单项目的变更，如投保人、被保险人、受益人变更，联系方式变更，缴费方式变更等，并做好相关记录和凭证管理。

2. 保费催缴： 定期对逾期未缴保费的客户进行电话、短信等方式提醒，并做好催缴记录，降低保单失效率。

3. 保单复效： 对失效保单，受理客户的复效申请，审核相关资料，办理复效手续，并提醒客户及时缴纳保费。

4. 保单贷款： 审核客户的保单贷款申请，核实贷款金额和期限，办理贷款手续，并提醒客户按时还款。

5. 退保处理： 受理客户的退保申请，核实退保原因和相关资料，计算退保金额，办理退保手续，并做好解释说明工作。

三、客户服务与关系维护

1. 提供优质服务： 保持良好的服务态度，热情接待客户，耐心解答疑问，提供专业的保全服务，提升客户满意度。

2. 进行客户回访： 对办理过保全业务的客户进行电话或上门回访，了解客户需求，收集客户反馈，持续改进服务质量。

3. 处理客户投诉： 及时受理和处理客户投诉，认真倾听客户意见，积极解决问题，维护公司形象和客户关系。

4. 开展客户活动： 协助组织开展客户服务活动，例如保险知识讲座、客户联谊会等，提高客户忠诚度。

四、风险控制与合规管理

1. 审核材料真实性： 严格审核客户提交的各类资料，确保真实有效，防范欺诈风险。

2. 执行业务操作规范： 严格按照公司规章制度和操作流程办理各项保全业务，确保业务合规合法。

3. 保管客户信息安全： 妥善保管客户信息和保单资料，做好保密工作，防止信息泄露。

4. 防范道德风险： 保持高度的职业操守，遵守职业道德，杜绝利用职务之便谋取私利，防范道德风险。

五、其他职责

1. 完成上级交办的其他工作： 服从领导安排，积极配合其他部门工作，完成领导交办的其他任务。

2. 持续学习提升能力： 不断学习保险专业知识和技能，了解行业动态，提升业务水平和服务能力，适应公司发展需要。

结语

保险契约保全岗位职责涵盖面广，工作内容繁杂，需要从业人员具备良好的职业道德、专业的业务知识、优秀的服务意识以及较强的沟通能力。相信通过不断学习和实践，保全人员能够更好地服务客户，为保险行业健康发展贡献力量。