## 浦发银行履约保函业务管理办法 ### 第一章 总则 **第一条** 为规范浦发银行履约保函业务，明确业务办理原则、操作流程和风险管理要求，制定本办法。 **第二条** 本办法适用于浦发银行及各分支机构开展的履约保函业务。 **第三条** 履约保函是指银行应申请人的请求，向受益人出具的具有附条件付款承诺的书面文件。申请人根据合同约定向受益人履约后，银行即无条件向受益人履行支付义务。 ### 第二章 业务原则 **第四条** 浦发银行开展履约保函业务应遵循以下原则： （一）法律合规：严格遵守相关法律、法规和监管要求。 （二）风险可控：对申请人履约能力和财务状况进行严格审核，确保业务风险可控。 （三）审慎稳健：坚持审慎经营理念，控制业务规模，避免过度集中风险。 ### 第三章 受理条件 **第五条** 申请人具备以下条件方可申请履约保函： （一）具有独立法人资格或合法经营资格； （二）具有良好的履约能力和财务状况； （三）有明确的履约需求，保函金额与其履约义务相适应； （四）其他符合浦发银行规定的受理条件。 ### 第四章 申请流程 **第六条** 申请流程如下： （一）申请人向浦发银行提出书面申请，并提供以下资料： - 履约合同复印件； - 公司章程及营业执照复印件； - 财务报表等财务资料； - 其他相关资料。 （二）浦发银行受理申请后，对申请资料进行审查和调查。 （三）浦发银行审批通过后，与申请人签订保函合同。 （四）申请人支付保函费用。 （五）浦发银行出具履约保函。 ### 第五章 履行条件 **第七条** 保函受益人请求浦发银行履行保函义务时，应当提供以下资料： （一）申请人未履约的书面说明； （二）受益人解除合同的证明； （三）其他相关资料。 **第八条** 浦发银行审核受益人提供的资料后，履行如下程序： （一）确认申请人未履约事实； （二）向申请人发出补正通知； （三）如申请人在规定期限内仍未补正或提供反担保，浦发银行即依据保函合同向受益人履行付款义务。 ### 第六章 担保方式 **第九条** 浦发银行提供履约保函担保的方式包括： （一）独立保函：浦发银行无条件向受益人履行付款义务，不依附于特定的合同保证。 （二）附属保函：浦发银行按照保函合同的约定，在申请人不履行合同义务时向受益人履行付款义务。 ### 第七章 风险管理 **第十条** 浦发银行应按照本办法及相关规定建立健全履约保函业务风险管理制度，主要包括： （一）授信管理：对申请人进行严格的授信管理，控制保函金额和集中度风险。 （二）反担保管理：采取适当的反担保措施，包括保证函、质押、抵押等方式，以降低业务风险。 （三）信用评级管理：定期对申请人进行信用评级，调整授信额度或采取其他风控措施。 （四）催收管理：建立催收制度，对逾期保函及时采取措施，回收保函资金。 ### 第八章 违约处理 **第十一条** 申请人或受益人违反保函合同约定的，浦发银行有权采取以下措施： （一）要求违约方赔偿损失； （二）取消保函； （三）采取法律措施。 ### 第九章 附则 **第十二条** 本办法由浦发银行负责解释。 **第十三条** 本办法自发布之日起施行。