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履约保函工程诈骗手法

**前言**

履约保函是一种合约担保工具，用于确保履约方在合同项下履行其义务。工程诈骗分子利用了履约保函的合法特性，实施了一系列诈骗手段，给企业和个人造成重大的经济损失。

**常见履约保函工程诈骗手法**

**1. 虚构工程项目**

诈骗分子虚构工程项目，伪造相关文件，吸引投资者和承包商参与项目投标。在获得中标后，骗子出具假冒的履约保函，从中骗取资金。

**2. 伪造履约保函**

诈骗分子使用伪造技术，制作假冒履约保函，并将其出示给受害者。这些保函通常看起来与正品无异，但实际上没有任何担保价值。

**3. 冒用保函机构**

骗子冒用知名保函机构的名义，出具假冒履约保函。他们可能利用保函机构的标志、名称或联系方式来骗取受害者的信任。

**4. 中断项目实施**

诈骗分子与承包商合谋，故意中断合同项下的项目实施。通过拖延施工或提供劣质材料，骗取保函机构或受害者的资金。

**5. 提前套现保函**

骗子利用保函机构的提前付款条款，提前套现履约保函。他们可能通过伪造文件或虚报进度，从保函机构骗取资金。

**6. 保函连环转**

诈骗分子将一个工程项目的履约保函转让给多个承包商或供应商。通过重复使用同一份保函，骗取多个受害者的资金。

**预防履约保函工程诈骗**

**1. 尽职调查**

对项目方和保函机构进行彻底的尽职调查。验证项目的合法性，并确认保函机构的资信状况和合法授权。

**2. 审查保函文件**

仔细审查履约保函文件，包括保单类型、金额、承保范围和受益人信息。警惕任何不合理或可疑的条款。

**3. 联系保函机构**

直接联系保函机构，验证履约保函的真实性。确认保函的金额、期限和生效日期。

**4. 设立第三方监管账户**

建立一个第三方监管账户，将保函资金托管。这有助于防止骗子提前套现保函或转移资金。

**5. 谨慎对待提前付款**

谨慎对待履约保函提供的提前付款条款。如果可能，尽可能避免提前支付大笔资金，尤其是当项目实施进展缓慢时。

**6. 寻求专业法律意见**

在涉及履约保函的工程项目中，寻求专业法律意见至关重要。律师可以审查保函文件，并提供有关法律责任和保护措施的建议。

** conclusion**

履约保函工程诈骗是一个严重的问题，需要各方提高警惕和采取积极措施进行预防。通过尽职调查、仔细审查文件、联系保函机构和遵循最佳实践，企业和个人可以最大限度地减少落入骗局的风险，并保护其财务利益。