银保监银行询证函：定义、作用和撰写指南

**定义**

银保监银行询证函是银保监会下发的正式函件，要求银行对特定客户或交易提供相关资料和信息。这是监管机构在执行监管职责时获取证据和信息的常见做法。

**作用**

银保监银行询证函通常用于以下目的：

* 审查银行的合规性 * 调查可疑活动 * 获取有关特定客户或交易的信息 * 评估银行的风险管理和内部控制 * 对银行进行审计或检查

**撰写指南**

撰写银保监银行询证函时，应遵循以下步骤：

**1. 明确目的**

首先，明确询证函的目的，包括需要调查的问题或获取的信息类型。

**2. 确定收件人**

确定需要提供信息的银行，并向银行的指定联系人发送询证函。

**3. 使用专业语言**

使用清晰、简洁、专业的语言撰写询证函。避免使用过时的或含糊不清的术语。

**4. 指定要求**

明确说明需要银行提供的具体资料和信息。包括截止日期和任何其他相关要求。

**5. 声明保密性**

在询证函中声明所获取的信息将被银保监会保密，仅用于监管目的。

**6. 签名和盖章**

在询证函上签名并盖章，以使其具有法律效力。

**常见问题**

**1. 银行收到询证函后应如何回复？**

银行应在规定的截止日期前提供完整且准确的信息和资料。回复应包含所有要求的信息，并附上任何支持性文件。

**2. 如果银行无法在截止日期前提供信息怎么办？**

银行应尽快通知银保监会，并解释延期的原因。银保监会可能会考虑提供延期，具体视情况而定。

**3. 银行提供的信息会如何使用？**

银保监会将使用所提供的资料和信息来进行调查或审查。信息将被保密，仅用于监管目的。

**4. 如果银行不配合询证函会有什么后果？**

不配合询证函可能会导致银保监会采取监管行动，例如罚款或其他制裁。在严重的情况下，银保监会甚至可以撤回银行的执照。

**5. 银保监会可以要求提供哪些类型的资料和信息？**

银保监会可以要求提供各种类型的资料和信息，包括：

* 客户信息和交易记录 * 内部文件和政策 * 风险管理和合规方面的文件 * 与询证函目的相关的所有其他相关信息

**结论**

银保监银行询证函是银保监会获取有关银行活动的信息和证据的重要工具。遵循本文概述的步骤和准则撰写询证函非常重要，以确保获得完整且准确的回复。银行应配合询证函的调查，以维护合规性和保持与银保监会之间的良好关系。