开立履约保函账户相关规定

定义

履约保函是指担保人在申请人违约时向受益人支付一定金额补偿和赔偿损失的一种担保文件。

履约保函账户是指担保人开立的专门用于支付履约保函项下应付金额的银行账户。

开立条件

1. 申请人为合法经营的法人或其他组织。
2. 担保人具有开立履约保函的资格。
3. 申请文件齐全、真实有效。
4. 履约保函账户用于指定的履约保函项下应付金额。
5. 履约保函账户开立于符合条件的银行。

开立流程

1. 申请人向担保人提出开立履约保函账户申请。
2. 担保人审核申请材料并决定是否开立履约保函账户。
3. 担保人与申请人签订履约保函账户协议，约定账户使用规则、担保范围、结算方式等。
4. 申请人向履约保函账户存入担保金额。

资金划转

履约保函项下应付金额从履约保函账户直接划转至受益人账户，不得以任何形式直接或间接转入申请人账户。

担保范围

履约保函账户的担保范围限定于指定的履约保函项下应付金额，不得扩大或缩小。

账户冻结

在下列情况下，履约保函账户可被冻结：

• 司法机关或行政机关发出冻结指令。
• 担保人发现账户存在异常情况。
• 申请人严重违反履约保函账户协议。

账户解冻

在下列情况下，履约保函账户可被解冻：

• 冻结指令失效或撤销。
• 担保人确认账户异常情况已消除。
• 申请人已履行履约保函账户协议中的义务。

账户销户

在履约保函账户所有履约保函项下应付金额已全部划转后，经担保人书面同意并确认账户余额为零时，申请人可提出销户申请，由担保人销户。

其他

履约保函账户的管理细则由担保人制定，应向申请人公示。

违反本规定的，由担保人依法承担相应责任。

本规定自发布之日起施行。