工程投标保函诈骗案例分享

一、案例背景

近年来，工程投标保函诈骗案件频发，给投标企业造成巨大经济损失。2023年，某建筑公司在参加一项工程投标时，遭遇了投标保函诈骗，损失金额达数百万元。

二、作案手法

诈骗团伙一般通过以下几种手法作案：

1. 伪造投标公告

诈骗分子伪造工程投标公告，并在互联网上发布虚假信息，吸引受害企业前来投标。

2. 冒充招标单位

诈骗分子冒充招标单位的联系人，与受害企业联系，提供虚假的投标保函开具方式和指定账户。

3. 指定虚假开户行

诈骗分子指定虚假开户行，诱导受害企业将投标保函金额汇入指定的个人账户或境外账户。

三、案例分析

1. 诈骗过程

某建筑公司收到一份虚假工程投标公告，并联系了冒充招标单位的联系人。随后，诈骗分子提供了投标保函开具方式和指定账户。建筑公司信以为真，将投标保函金额汇入了指定的个人账户。然而，投标结束后，建筑公司发现诈骗分子的联系方式已无法接通，其提供的投标保函也无法兑现。

2. 风险分析

本案例中，建筑公司存在以下风险：

* **过度轻信：**建筑公司过于轻信假冒招标单位的信息，未核实对方身份和资质。 * **疏忽大意：**建筑公司未仔细核对开户行信息，未能发现虚假开户行的异常情况。 * **缺乏甄别意识：**建筑公司缺乏甄别虚假信息的意识，未采取必要的防范措施。

四、防骗指南

为了避免工程投标保函诈骗，投标企业应注意以下事项：

1. 核实招标信息

通过官方渠道核实招标公告的真实性，并仔细核对招标单位的资质和信誉。

2. 确认开户行信息

与招标单位联系确认开户行信息，并通过正规渠道核实开户行的真实性。

3. 谨慎汇款

在汇款投标保函金额之前，仔细核对汇款账户信息，并保留汇款凭证及相关证据。

4. 增强甄别意识

提高甄别虚假信息的意识，对过于优惠的投标条件保持警惕，避免盲目投标。

五、法律责任

工程投标保函诈骗属于经济犯罪，根据相关法律规定，诈骗分子将承担刑事责任。投标企业在遭遇诈骗时，应及时向公安机关报案，配合警方侦查取证，维护自身的合法权益。

六、总结

工程投标保函诈骗是一种常见的经济犯罪，给投标企业造成重大损失。投标企业应提高风险意识，采取有效防范措施，避免落入诈骗团伙的圈套。同时，政府监管部门和执法机关应加强监管和执法力度，打击投标保函诈骗犯罪，维护工程招标秩序的公平公正。